Министерство внутренних дел по Республике Башкортостан серьезно обеспокоено складывающейся криминогенной обстановкой, связанной с ростом количества преступлений о хищениях денежных средств с банковских карт граждан, совершаемых неустановленными лицами дистанционно, с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

В результате, ежедневно, у граждан республики обманным путем похищаются десятки миллионов рублей, которые безвозвратно переводятся на неустановленные номера телефонов и банковские счета.

На сегодняшний день, одним из самых распространенных способов совершения преступлений является схема, когда неустановленные лица, представляясь по телефону сотрудниками Центрального банка России, службы безопасности банков Сбербанк, ВТБ, Тинькофф, Альфа-банк и др., сообщают гражданину, что от его имени (по доверенности), некие лица пытаются оформить кредит, в связи с чем, для его аннулирования, предлагают срочно оформить кредит на аналогичную сумму в банке и погасить задолженность, а также перевести все имеющиеся на счету денежные средства на другой «безопасный счет», так как его счет стал известен третьим лицам. Затем, гражданину звонит якобы сотрудник полиции (может также представляться сотрудником прокуратуры, полиции, следственного комитета, ФСБ) и сообщает, что действительно ими проводятся мероприятия по поимке преступников, с которыми возможно связаны действующие работники банка, что кредитные денежные средства могут быть направлены на финансирование террористов в Украине и что он сам может стать при этом соучастником преступления. После этого требует строго следовать инструкциям мнимого сотрудника банка. При этом, звонки чередуются, сначала может позвонить «сотрудник правоохранительного органа», направить ему по мессенджеру Ватсап, другим социальным сетям фото служебного удостоверения с вымышленными данными, повестки о явке и далее «переключает» на связь с лжесотрудником банка.

Гражданин, будучи введенным в заблуждение, выполняет все действия, которые ему диктуют по телефону псевдосотрудники банка, в результате которого гражданин самостоятельно, дистанционным образом, либо в офисе банка оформляет на себя кредит и сам же осуществляет перевод заемных денежных средств на указанные лицами номера банковских счетов и абонентских номеров, привязанных к счетам, в основном, по указанию мошенников, через банкоматы, поскольку он-лайн операции по переводу крупных денежных сумм, блокируются банками для уточнения. Также, может происходить списание денежных средств со всех счетов после того, как гражданин, по просьбе лжесотрудника банка, сам сообщает номер своей банковской карты, срок ее действия, СVC-код, а также пароли, направляемые посредством смс-уведомлений.

Как показывает анализ, звонки могут осуществляться с подменных абонентских номеров с имитацией известных номеров банков, дежурных частей МВД, ФСБ, Прокуратуры (900, 8-800-555-55-50, 279-32-92, 272-39-02, и др., а также с кодом г.Москвы 495, 499).

В конечном счете, все денежные средства поступают за рубеж, в Украину, на спонсирование ВСУ (вооруженных сил Украины), тем самым действия злоумышленников направлены на дестабилизацию общественных отношений в обществе и подрыв экономической составляющей нашей страны.